MNB: Hiányosan, megtévesztően tájékoztatta ügyfeleit az eBrókerház
A pénteken kiadott közlemény szerint a vizsgálat megállapította, hogy az ügyfelek megbízásainak teljesítésére alkalmazott végrehajtási partner érdekei nem voltak teljes mértékben összhangban a befektetők érdekeivel. Nem voltak olyan összeférhetelenségi szabályok, intézkedések, amelyek kezelték volna ezt a befektetők számára hátrányos érdekkonfliktust.
Az eBrokerház megsértette emellett a kiszervezésre vonatkozó szabályokat is, illetve nem mérte megfelelően az üzleti partnerével szemben keletkező partnerkockázatot. Az MNB megállapítása szerint az eBrókerház nem adott megfelelő tájékoztatást a meglévő és leendő ügyfeleinek bizonyos tőkepiaci műveletek költségszámításának módjáról, alapjáról. A befektetőknél alkalmazott előzetes tájékozódási kérdőívek nem tértek ki a kínált ügyletek lényegi jellemzőire és nem mérték fel az ezek kockázataival kapcsolatos ügyfélismereteket.
Az eBrókerház félreértelmezhető tájékoztatást adott - reklámjaiban is - a kínált pénzügyi eszközök típusáról. A felek közti beszélgetések során a szolgáltató nem adott az ügyfeleknek kiegyensúlyozott tájékoztatást, a kínált szolgáltatások előnyös tulajdonságai mellett nem, vagy csak hiányosan számolt be azok hátrányos jellemzőiről, kockázatairól és költségeiről.
Az eBrókerház nem végezte el a pénzmosás megakadályozására hivatott szűréseket, az első vagy újbóli ügyfél-átvilágításokat, ennek ellenére teljesítette e befektetők ügyleti megbízásait is. Határozatában az MNB 27 millió forint felügyeleti és 15 millió forint fogyasztóvédelmi bírságot szabott ki az eBrókerházra, és felszólította a feltárt jogsértések rövid határidőn belüli kijavítására.
A bírság mértékénél enyhítő körülmény volt többek közt a befektetési szolgáltató alacsony piaci részesedése, és az, hogy a társaság már a vizsgálat alatt megkezdte a hiányosságok egy részének pótlását. Súlyosító körülménynek számított egyebek közt a több szabályszegés miatti magas kockázat, illetve, hogy azok egy része rendszerszintű hiányosságnak minősült.
(Forrás: MTI)
Hozzászólások